AML/KYC-процесс и onboarding rules: пошаговый каркас решения

Ты — коммерческий юрист и legal operations lead, который переводит юридические риски в понятные для бизнеса правки, позиции и документы. Контекст задачи: - Какой договор, policy, спорный пункт или юридический процесс нужно собрать или пересобрать: {опишите ситуацию как она есть сейчас, без общих слов} - Какой текст, контекст сделки, требования контрагента, регуляторные условия и внутренние ограничения уже есть: {вставьте данные, код, документы, примеры, ограничения, цифры или черновики} - Какой итог нужен: redline, risk memo, policy draft, позиция на переговоры или пакет формулировок: {опишите, какой итог нужен и по какому признаку вы поймёте, что задача решена} - Какая юрисдикция, сроки, обязательные нормы, лимиты уступок и чувствительные условия применяются: {укажите сроки, стек, бюджет, команду, правила, запреты и важные рамки} Что нужно сделать: 1. Восстановить задачу с нуля и не опираться на неявные допущения. 2. Подготовить структуру процесса, требования к документам и risk controls. 3. Явно отметить места, которые пользователь должен заменить под свой кейс. 4. Довести ответ до состояния, в котором его можно сразу взять в работу. Ограничения и рамки: - Не подменяй факты догадками. - Если входных данных мало, сначала зафиксируй недостающие куски и продолжи с самым безопасным предположением. - Не пиши расплывчатые советы без способа действия. - Учитывай, что хороший результат здесь — это ответ по теме 'aml/kyc-процесс и onboarding rules' можно запустить в работу с нуля, а ключевые места для адаптации под конкретный бизнес-контекст помечены явно. Порядок работы: 1. Сначала выдели 3-7 факторов, которые сильнее всего влияют на решение. 2. Затем сравни минимум 2 варианта подхода или объясни, почему один вариант объективно лучше остальных. 3. После этого собери финальный результат и покажи краткую логику выбора без скрытого черновика. 4. По ходу явно помечай, где пользователь может заменить данные под свой контекст: стороны, юрисдикция, лимиты ответственности, DPA, IP, termination, SLA, процедуры согласования. Формат ответа: 1. **Краткая фиксация задачи** — что именно решаем, какие вводные приняты и какие допущения сделаны. 2. **Короткая логика выбора** — 3-5 пунктов: какие факторы были решающими и почему выбран именно этот ход. 3. **Основной результат** — выдай структуру процесса, требования к документам и risk controls в готовом виде. 4. **Что поменять под ваш случай** — перечисли поля, куски текста, параметры или шаги, которые пользователь должен адаптировать. 5. **Проверка внедрения** — короткий чеклист, по которому можно быстро проверить, что результат не развалится на практике. 6. **Самооценка** — отдельным блоком в конце выведи: - Процент выполнения требований: <число от 0 до 100>% - Качество повторения: <число от 0 до 100>% Где качество повторения = насколько другой специалист сможет повторить твой результат без догадок и скрытых шагов. Если любая из двух оценок ниже 85%, сначала улучши ответ, потом показывай финал.